Die echte Lösung ist immer individuell
flexfolio ist für die Menschen geeignet, die sich dauerhaft und langfristig Anpassungsmöglichkeiten auf veränderte Wirtschafts-entwicklungen oder Lebenssituationen offen halten möchten. Aktien- und Rentenfonds sind ebenso wählbar wie ETFs, Alternative Investments, Geldmarkt- oder Garantiefonds. Bei sehr großen Vermögen oder für Family Offices besteht auch die Möglichkeit in Einzeltitel zu investieren.
Natürlich ist die Zahl derer, für die flexfolio interessant ist sehr hoch, aber lassen Sie uns auch verdeutlichen, wann flexfolio wahrscheinlich nicht geeignet ist:
Wenn Sie eine Spar- oder Anlageform suchen, bei der tägliche Verfügbarkeit für die besonderen Dinge des Lebens (nächster Urlaub, neue Terasse, ...) im Vordergrund steht, ist flexfolio für Sie eher nicht geeignet. Verfügungen sind zwar jederzeit möglich, aber voraussichtlich nicht sinnvoll, wenn Sie vor Ablauf von 12 Jahren stattfinden sollen.
Gleiches gilt, wenn Sie heute eine Anlage in einen bestimmten Investmentfonds tätigen möchten und sich sicher sind, dass Sie diesen niemals wechseln werden - auch nicht in wirtschaftlich turbulenten Zeiten.
Lassen Sie uns ein paar typische flexfolio-Kundensituationen näher betrachten ...
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Sie möchten konsequent das Gesamtergebnis verbessern
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Sie besitzen bereits Investmentfonds oder ETFs und wissen, dass Sie durch Abgeltungsteuer, Ausgabeaufschläge, Transaktionsgebühren, etc. eine Menge Geld verlieren.
Der Sinn von Investmentfonds und ETF´s sollte darin bestehen, dass man sich wirtschaftlichen Entwicklungen anpassen kann ohne dabei eine komplizierte Kosten-Nutzen-Rechnung anstellen zu müssen. Berechnen Sie hier Ihren Vorteil.
Sie können Ihre vorhandenen Fonds in flexfolio übertragen und dort beibehalten oder gleich tauschen. Gerne können Sie hierzu auf erfahrene Berater zurückgreifen.
flexfolio bietet Ihnen dauerhafte Sicherheit bei Planung und Auswahl. Der Anteil, den Sie langfristig nicht benötigen, kann sich in flexfolio entwickeln.
Teil- oder Vollentnahmen sind jederzeit möglich.
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Sie möchten die eigene Versorgung flexibel gestalten
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Sie möchten für Ihren eigenen Ruhestand investieren oder für Ihre Familie Vorsorge treffen ohne sich festzulegen, wieviel Sie zu festen Zeitpunkten verfügen müssen.
Ohne Abgeltungsteuer, Ausgabeaufschläge und Tausch- / Transaktionskosten können Sie Ihre Anlagestrategie der jeweils aktuellen Wirtschaftsentwicklung anpassen.
Entnahmen sind jederzeit möglich und durch das Alterseinkünftegesetz (*) sogar steuerbegünstigt ab Ihrem 62. Lebensjahr. Sie verfügen über Teilbeträge oder den gesamten Vermögenswert, wie bei einem ganz normalen Konto.
Mit flexfolio bleiben Sie flexibel. In jeder Hinsicht. Wenn sich Ihre Lebensplanung verändert, passt flexfolio sich an. Sie können jede gewünschte Veränderung aus Eigeninitiative durchführen, oder auf erfahrene Berater zurückgreifen. Berechnen Sie hier Ihren Vorteil. |
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Ihre Vermögenswerte sollen sicher, langfristig und flexibel investiert werden
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Sie möchten einen Vermögenswert langfristig und flexibel investieren. Sie kennen den genauen Verfügungszeitpunkt noch nicht und benötigen das Kapital auch nicht für Ihr tägliches Leben.
Eine klassiche Überlegung, häufig ausgelöst durch Erbschaft, Haus- oder Unternehmensverkauf, Abfindung, Vertragsablauf von Sparverträgen, ...
Mit flexfolio entscheiden Sie sich durch open-invest für die stetige Auswahl aus tausenden von Investmentfonds und ETF´s, einschließlich denen, die erst zukünftig neu auf den Markt kommen (Aktualitätsgarantie),
Zusätzlich steht Ihnen der Zugang zu zahlreichen Vermögensverwaltern offen, die gemeinsam mit Ihnen oder aufgrund Ihres Auftrags völlig eigenständig Ihre persönliche Anlagestrategie umsetzen.
flexfolio garantiert freie Anlageentscheidungen gepaart mit Steuerprivilegien durch das Alterseinkünftegesetz, Verfügungen wenn sie erforderlich sind und sehr persönliche Erb- und Begünstigungsoptionen. Berechnen Sie hier die steuerlichen Entnahmevorteile.
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Vererben, verschenken und begünstigen - unkompliziert und steuerfreundlich
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Sie denken über vererben oder verschenken nach?
Gezielte Nachfolgeplanung ist mit flexfolio möglich, ebenso Schenkungen - mit oder ohne Berücksichtigung der gesetzlichen Erbfolge.
Außergewöhnlich bei flexfolio ist, dass Sie den von Ihnen begünstigten Personen eine generationenübergreifende Lösung übergeben, die hinsichtlich der getroffenen Anlagestrategie flexibel anpassbar ist.
Aufgrund Ihrer Lebenserfahrung können Sie sich an viele wirtschaftliche und politische Ereignisse in der Vergangenheit (bis hin zur Finanzkrise) erinnern, die Anpassungen notwendig gemacht haben.
Ohne flexfolio auflösen zu müssen, kann die die Anlagestrategie gewechselt werden - so oft es nötig ist. Aus Eigeninitiative oder gemeinsam mit Ihrem Berater. Natürlich besteht auch die Option, einen Vermögensverwalter mit der Vertragsbetreuung zu beauftragen, oder die Auszahlung an einen bestimmten Termin zu koppeln, etc.
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Berechnen Sie Ihren finanziellen Vorteil
Das ist ganz einfach und dauert weniger als 2 Minuten.
Beantworten Sie 3 Fragen und Sie sehen sofort, wie hoch Ihr Vorteil bei flexfolio im Vergleich zu einem Bankdepot wirklich ist.
Sie müssen keinerlei Angaben zu Namen oder Anschrift machen, um den Vorteil berechnen zu können.
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